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IIV Mikrofinanzfonds der Invest in Visions wurde zum „Stiftungsfonds des Jahres 2018“ ausgezeichnet

Wie im aktuellen Newsletter der Invest in Visions GmbH angegeben wurde, hat RenditeWerk den IIV Mikrofinanzfonds zum „Stiftungsfonds des Jahres 2018: Beste Beimischung (defensiv)“ ausgezeichnet.  

Als Experte für Stiftungsvermögen kürt das RenditeWerk einmal jährlich drei Stiftungsfonds und zwei Beimischungen. RenditeWerk erklärt die soziale Ausrichtung und Wirkungsweise des IIV Mikrofinanzfonds wie folgt: Der 2011 von der Invest in Visions GmbH unter Edda Schröder gegründete Mikrofinanz-Fonds sei für Stiftungen gedacht, die mit Impact Investing – also wirkungsbezogenem Investieren – eine spezifische gute Sache unterstützen wollen. Der Fonds unterstütze ärmere Bevölkerungsteile in Dritt- und Schwellenländern beim Zugang zum Kreditmarkt durch eine Refinanzierungsstrategie. Dies geschehe, indem aus dem angelegten Kapital unverbriefte Darlehensforderungen an MFIs (Mikrofinanzinstitute) vergeben würden, welche einen strikten Auswahlprozess mit sozialen und finanziellen Kriterien durchlaufen hätten.  Die ausgewählten Institute verliehen nun ihrerseits das aufgenommene Kapital überwiegend an Kleinunternehmer, etwa in Landwirtschaft, Handel oder Handwerk. Nach rund einem Jahr würden die Mikrokredite durchschnittlich getilgt. Die MFIs würden die Darlehen plus Zinszahlungen an den IIV Mikrofinanzfonds zurückzahlen – wobei die Rückzahlungsquoten bei 95-98 Prozent lägen. Die Anleger erhielten über den Fonds dann eine moderate, aber stetige Rendite.


Auch der finanzielle Aspekt wird von RenditeWerk genauer erklärt: Ein Vorteil, der allgemein für Mikrofinanz-Anlagen angeführt werden würde, sei die schwache Korrelation mit traditionellen Anlageklassen. Hinzu käme der Diversifikationseffekt, den man im Fonds zur Risikoreduktion nutzen würde. Der 2011 aufgelegte IIV Mikrofinanzfonds erziele seither in jedem Jahr eine positive Wertentwicklung. Über ein Jahr betrage sie aktuell 2,3%, über 3 Jahre p.a. gleichfalls 2,3% und über 5 Jahre p.a. 3,12%. Der Fondskurs fiele durch eine äußerst geringe Schwankungsneigung auf. Das schlage sich in einer sehr hohen Sharpe Ratio über drei Jahre von 5,42 (Morningstar) des mit Risikostufe 2 (von 7) bewerteten Fonds nieder. Eine ideale Kombination von Impact Investing und Sicherheit bei einer durchaus beachtlichen Wertentwicklung bewog das RenditeWerk, diesen Fonds als Beimischung zu empfehlen.

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